📅 1. LE RENDEZ-VOUS DECOUVERTE
Conseils en investissements
Gestion de patrimoine
Ma mission ?
Pour qui et dans quels objectifs ?
Particuliers
Préparer votre retraite
Dynamiser votre épargne
Se constituer des revenus complémentaires
Optimiser votre fiscalité
Mettre en place une épargne pour vos enfants
Anticiper et préparer votre transmission
Faire grandir votre patrimoine
Entreprises
Dynamiser votre trésorerie
Épargne salariale
Optimiser l’Impôt sur les Sociétés
Dirigeants d’entreprise – TNS – Indépendants
Optimiser votre rémunération
Préparation de votre retraite
Assurer votre protection sociale
Anticiper et préparer votre transmission
Optimiser votre fiscalité
Développer votre patrimoine
Particuliers
Dirigeants d’entreprise – TNS – Indépendants
Entreprises
Pourquoi Grow Your Money ?
Derrière Grow Your Money, c’est moi Nicolas. Longtemps directeur de magasin dans une grande enseigne de décoration, mon intérêt pour l’investissement et la gestion des finances est né lors d’un moment difficile : la perte de mon père.
À la suite de sa succession, j’ai été sollicité de façon insistante par ma banque afin de « placer » l’argent hérité. Après avoir effectué des recherches, je n’ai finalement pas donné suite. J’ai évité des placements coûteux et peu performants qui auraient bloqué mes fonds pendant des années.
Cette expérience malheureuse m’a fait réaliser qu’il est crucial de comprendre les enjeux financiers. Ces mêmes enjeux dont personne ne nous apprend les codes au cours de notre vie, nous laissant donc guider par les banques privilégiant leurs intérêts économiques plutôt que ceux de leurs clients.
En 2021, à 33 ans, j’ai donc décidé de me former pour obtenir toutes les certifications nécessaires et devenir conseiller en investissements financiers, certifié par l’Autorité des Marchés Financiers.
Aussi, c’est tout naturellement que j’ai créé mon cabinet de conseil en investissements Grow Your Money en 2022 afin de rendre l’investissement simple et d’aider le plus de personnes possibles à atteindre ses objectifs personnels.
Car oui… Je suis intimement convaincu que les intérêts des organismes bancaires ne sont pas les nôtres.
Mon cabinet a la chance de couvrir l’ensemble des spectres financier, patrimonial et assurantiel par le biais d’un seul et même accompagnement avec des professionnels de leur secteur respectif.
Certifié par l’AMF
Certifié par l’AMF
Faire appel à un conseiller en investissements, comment ça marche ?
Faire appel à un conseiller en investissements,
comment ça marche ?
De manière informelle, on fait connaissance. Vous m‘expliquez dans les grandes lignes votre situation personnelle et vos objectifs. Je vous présente le processus d’accompagnement.
Vous me faites parvenir votre dernier avis d’imposition et les documents qui récapitulent votre patrimoine (l’argent placé et vos biens immobiliers), vous remplissez un tableau récapitulatif de vos revenus et dépenses.
Nous discutons en détail de vos objectifs et de votre situation à l’instant T. Mon objectif : avoir une vision précise de qui vous êtes, ce que vous voulez faire, vos objectifs, votre besoin, vos horizon d’investissement, votre profil investisseur…
À partir de tous ces éléments, je travaille de mon côté pour vous proposer la meilleure stratégie possible.
Ce rendez-vous peut durer plusieurs heures selon l’ampleur de la stratégie à présenter, il peut même parfois être scindé en deux. C’est le moment pendant lequel je présente les solutions que je pense les meilleures pour vous. Je vous explique pour chaque solution les caractéristiques, les avantages et les raisons de mon choix.
Le moment est venu de prendre vos décisions en fonction des éléments que je vous aurais apportés. Puis, nous mettons en place les solutions préconisées. C’est seulement à partir de ce moment-là que je suis rémunéré.
Je reste votre conseiller sans limite de temps, c’est un accompagnement à vie, nous avons au minimum un rendez-vous annuel pour discuter de vos placements financiers, l’impact sur votre fiscalité et le suivi de vos objectifs. C’est une obligation légale, je dois être en mesure de prouver ceci en cas de contrôle par l’AMF.
De manière informelle, on fait connaissance. Vous m‘expliquez dans les grandes lignes votre situation personnelle et vos objectifs. Je vous présente le processus d’accompagnement.
Nous discutons en détail de vos objectifs et de votre situation à l’instant T. Mon objectif : avoir une vision précise de qui vous êtes, ce que vous voulez faire, vos objectifs, votre besoin, vos horizon d’investissement, votre profil investisseur…
Ce rendez-vous peut durer plusieurs heures selon l’ampleur de la stratégie à présenter, il peut même parfois être scindé en deux. C’est le moment pendant lequel je présente les solutions que je pense les meilleures pour vous. Je vous explique pour chaque solution les caractéristiques, les avantages et les raisons de mon choix.
Je reste votre conseiller sans limite de temps, c’est un accompagnement à vie, nous avons au minimum un rendez-vous annuel pour discuter de vos placements financiers, l’impact sur votre fiscalité et le suivi de vos objectifs. C’est une obligation légale, je dois être en mesure de prouver ceci en cas de contrôle par l’AMF.
Vous me faites parvenir votre dernier avis d’imposition et les documents qui récapitulent votre patrimoine (l’argent placé et vos biens immobiliers), vous remplissez un tableau récapitulatif de vos revenus et dépenses.
À partir de tous ces éléments, je travaille de mon côté pour vous proposer la meilleure stratégie possible.
Le moment est venu de prendre vos décisions en fonction des éléments que je vous aurais apportés. Puis, nous mettons en place les solutions préconisées. C’est seulement à partir de ce moment-là que je suis rémunéré.
Comment suis-je rémunéré ?
Sur les 7 étapes présentées ci-dessus, vous remarquerez que je ne suis rémunéré qu’à l’avant-dernière étape. Cela implique donc beaucoup de temps investi gratuitement et sans engagement.
Toutefois, lorsque le bilan patrimonial est bien réalisé, il est rare que les personnes repartent sans mettre en place aucune solution. C’est dans votre intérêt, et la plupart du temps, les coûts sont supportés par les partenaires.
Parfois, vous devez supporter directement le coût, c’est le cas par exemple si vos objectifs nécessitent la création d‘une société pour investir et qu’un avocat fiscaliste intervient. Mais tous les coûts sont présentés en amont et vous restez libre de choisir ou non cette solution.
3 bilans patrimoniaux sur 4 se concrétisent en accompagnement de longue durée. Les personnes choisissent de mettre en place les solutions avec moi, partiellement ou totalement.
Vous cherchez une personne pour vous conseiller dans vos investissements ?
L’école ne nous forme pas à gérer nos finances personnelles et encore moins à investir.
On pense souvent à tort que faire appel à un professionnel de l’investissement est réservé aux plus fortunés.
Pourtant, tout le monde devrait être en mesure d’optimiser sa fiscalité, de faire fructifier son épargne et de mettre en place une stratégie financière pour atteindre ses objectifs de vie.
Non, ce n’est pas réservé à une élite.
Dans le langage poussiéreux du milieu, on appelle cette personne un conseiller en gestion de patrimoine. Mais c‘est un terme qui fait peur, qui fait vieux jeu, qui ne fait pas rêver… Alors, moi je préfère me présenter comme un coach financier.
N’est-ce pas le travail d’un coach ?!
Témoignages
Thomas K.
« J’ai sollicité les services de Nicolas afin d’optimiser mes coûts d’assurances emprunteur sur 2 crédits immobiliers en cours.
Mission accomplie : 18k€ d’économies sur les 2 prêts !
En outre, Nicolas a été très professionnel, à l’écoute et surtout réactif tout au long de l’opération. »
Pierrick H.
« J’ai été accompagné par Nicolas pour bien définir mes objectifs d’investissements (et surtout pourquoi je le faisais).
Il a pris le temps d’étudier ma situation à l’instant t afin d’établir un plan d’investissement sur mesure (prévoyance professionnelle, PEA et SCPI).
Très pédagogue, Nicolas ne m’a pas uniquement mis en place ma stratégie. Il m’a également expliqué tous les avantages et inconvénients des différents produits.
Chose à laquelle je n’avais pas pensé, il a fait également attention à ne pas augmenter mes impôts avec la mise en place de cette stratégie.
Je recommande vivement Nicolas si vous ne savez pas comment vous y prendre pour préparer votre retraite (un de mes objectifs 👍) »
Damien D.
« Un grand merci a Nicolas de m’avoir aidé a mettre en place une stratégie d’investissement pour préparer ma retraite car c’est un sujet qui me travaillait depuis quelques temps
Il a également était de très bon conseils concernant ma fille et a pris le temps de m’expliquer de meilleures solutions qu’un simple livret A 😉
Très professionnel et fort sympathique je le recommande vivement car c’est un sujet que je ne maîtrise pas et il a réussi à m’expliquer de façon simple! »
Témoignages
Thomas K.
« J’ai sollicité les services de Nicolas afin d’optimiser mes coûts d’assurances emprunteur sur 2 crédits immobiliers en cours.
Mission accomplie : 18k€ d’économies sur les 2 prêts !
En outre, Nicolas a été très professionnel, à l’écoute et surtout réactif tout au long de l’opération. »
Pierrick H.
« J’ai été accompagné par Nicolas pour bien définir mes objectifs d’investissements (et surtout pourquoi je le faisais).
Il a pris le temps d’étudier ma situation à l’instant t afin d’établir un plan d’investissement sur mesure (prévoyance professionnelle, PEA et SCPI).
Très pédagogue, Nicolas ne m’a pas uniquement mis en place ma stratégie. Il m’a également expliqué tous les avantages et inconvénients des différents produits.
Chose à laquelle je n’avais pas pensé, il a fait également attention à ne pas augmenter mes impôts avec la mise en place de cette stratégie.
Je recommande vivement Nicolas si vous ne savez pas comment vous y prendre pour préparer votre retraite (un de mes objectifs 👍) »
Damien D.
« Un grand merci a Nicolas de m’avoir aidé a mettre en place une stratégie d’investissement pour préparer ma retraite car c’est un sujet qui me travaillait depuis quelques temps
Il a également était de très bon conseils concernant ma fille et a pris le temps de m’expliquer de meilleures solutions qu’un simple livret A 😉
Très professionnel et fort sympathique je le recommande vivement car c’est un sujet que je ne maîtrise pas et il a réussi à m’expliquer de façon simple! »
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