1. LE RENDEZ-VOUS DECOUVERTE
Vous voulez faire fructifier votre épargne ou payer moins d’impôts.
Vous voulez faire fructifier votre épargne
ou payer moins d’impôts.
❌ MAIS
🤯 Vous avez surement déjà testé plusieurs options…
Vous avez lu tous les blogs et les livres de conseils en investissement, regardez toutes les vidéos Youtube sur le sujet… Résultat ? Vous vous sentez plus perdu que jamais, noyé sous les informations disponibles.
Vous avez ouvert une assurance vie en gestion pilotée (dans votre banque…), un PEA chez les grands noms du domaine, et quelques comptes titres. Pourtant, ces comptes ne vous rapportent pas grand-chose ou vous ne comprenez pas vraiment comme ça marche…
Le vrai problème, c’est que les informations disponibles et les produits d’épargne en gestion pilotée sont généralistes….
Ces solutions ne sont pas personnalisées à votre situation et à vos objectifs personnels.
👉 Si vous voulez vraiment atteindre vos objectifs financiers avec votre épargne, vous avez besoin d’une personne qualifiée pour vous accompagner, en individuel.
Bonne nouvelle, je peux vous aider !
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?
✅ Fini les questions en suspens, je réponds à toutes vos interrogations au cours de plusieurs rendez-vous individuels entièrement gratuits.
✅ Je vous propose des solutions d’investissements qui correspondent à vos objectifs personnels.
✅ Le bilan patrimonial et les préconisations ne vous engagent à rien, c’est totalement gratuit ! Pourquoi vous priver d’un regard professionnel sur votre situation ?
✅ Je propose des solutions à tiroir, vous mettez en place la totalité ou seulement une partie. Vous gardez la main à tout moment.
✅ Je suis habilité à donner des conseils en investissement auprès de l’AMF et en cas de contrôle, je dois prouver qu’au moins un rendez-vous annuel est réalisé avec chacun de mes clients.
Comment ça marche ?
De manière informelle, on fait connaissance. Vous m‘expliquez dans les grandes lignes votre situation personnelle et vos objectifs. Je vous présente le processus d’accompagnement.
Nous discutons en détail de vos objectifs et de votre situation à l’instant T. Mon objectif : avoir une vision précise de qui vous êtes, ce que vous voulez faire, vos objectifs, votre besoin, vos horizon d’investissement, votre profil investisseur…
Ce rendez-vous peut durer plusieurs heures selon l’ampleur de la stratégie à présenter, il peut même parfois être scindé en deux. C’est le moment pendant lequel je présente les solutions que je pense les meilleures pour vous. Je vous explique pour chaque solution les caractéristiques, les avantages et les raisons de mon choix.
Je reste votre conseiller sans limite de temps, c’est un accompagnement à vie, nous avons au minimum un rendez-vous annuel pour discuter de vos placements financiers, l’impact sur votre fiscalité et le suivi de vos objectifs. C’est une obligation légale, je dois être en mesure de prouver ceci en cas de contrôle par l’AMF.
Vous me faites parvenir votre dernier avis d’imposition et les documents qui récapitulent votre patrimoine (l’argent placé et vos biens immobiliers), vous remplissez un tableau récapitulatif de vos revenus et dépenses.
À partir de tous ces éléments, je travaille de mon côté pour vous proposer la meilleure stratégie possible.
Le moment est venu de prendre vos décisions en fonction des éléments que je vous aurais apportés. Puis, nous mettons en place les solutions préconisées. C’est seulement à partir de ce moment-là que je suis rémunéré.
De manière informelle, on fait connaissance. Vous m‘expliquez dans les grandes lignes votre situation personnelle et vos objectifs. Je vous présente le processus d’accompagnement.
Vous me faites parvenir votre dernier avis d’imposition et les documents qui récapitulent votre patrimoine (l’argent placé et vos biens immobiliers), vous remplissez un tableau récapitulatif de vos revenus et dépenses.
Nous discutons en détail de vos objectifs et de votre situation à l’instant T. Mon objectif : avoir une vision précise de qui vous êtes, ce que vous voulez faire, vos objectifs, votre besoin, vos horizon d’investissement, votre profil investisseur…
À partir de tous ces éléments, je travaille de mon côté pour vous proposer la meilleure stratégie possible.
Ce rendez-vous peut durer plusieurs heures selon l’ampleur de la stratégie à présenter, il peut même parfois être scindé en deux. C’est le moment pendant lequel je présente les solutions que je pense les meilleures pour vous. Je vous explique pour chaque solution les caractéristiques, les avantages et les raisons de mon choix.
Le moment est venu de prendre vos décisions en fonction des éléments que je vous aurais apportés. Puis, nous mettons en place les solutions préconisées. C’est seulement à partir de ce moment-là que je suis rémunéré.
Je reste votre conseiller sans limite de temps, c’est un accompagnement à vie, nous avons au minimum un rendez-vous annuel pour discuter de vos placements financiers, l’impact sur votre fiscalité et le suivi de vos objectifs. C’est une obligation légale, je dois être en mesure de prouver ceci en cas de contrôle par l’AMF.
De manière informelle, on fait connaissance. Vous m‘expliquez dans les grandes lignes votre situation personnelle et vos objectifs. Je vous présente le processus d’accompagnement.
Nous discutons en détail de vos objectifs et de votre situation à l’instant T. Mon objectif : avoir une vision précise de qui vous êtes, ce que vous voulez faire, vos objectifs, votre besoin, vos horizon d’investissement, votre profil investisseur…
Ce rendez-vous peut durer plusieurs heures selon l’ampleur de la stratégie à présenter, il peut même parfois être scindé en deux. C’est le moment pendant lequel je présente les solutions que je pense les meilleures pour vous. Je vous explique pour chaque solution les caractéristiques, les avantages et les raisons de mon choix.
Je reste votre conseiller sans limite de temps, c’est un accompagnement à vie, nous avons au minimum un rendez-vous annuel pour discuter de vos placements financiers, l’impact sur votre fiscalité et le suivi de vos objectifs. C’est une obligation légale, je dois être en mesure de prouver ceci en cas de contrôle par l’AMF.
Vous me faites parvenir votre dernier avis d’imposition et les documents qui récapitulent votre patrimoine (l’argent placé et vos biens immobiliers), vous remplissez un tableau récapitulatif de vos revenus et dépenses.
À partir de tous ces éléments, je travaille de mon côté pour vous proposer la meilleure stratégie possible.
Le moment est venu de prendre vos décisions en fonction des éléments que je vous aurais apportés. Puis, nous mettons en place les solutions préconisées. C’est seulement à partir de ce moment-là que je suis rémunéré.
Je les ai déjà accompagnés vers l’indépendance financière
Mehdi D.
« Très bon conseils pour mettre en place des solutions pour ma retraite, tout en optimisant mes impôts sur le revenus. J’en suis ravi »
Laureline D.
« J’ai sollicité Nicolas afin de préparer ma future retraite et pour anticiper les futures études de ma fille.
Après avoir bien identifié ma situation, Nicolas a su m’expliquer avec beaucoup de pédagogie l’importance de diversifier mon patrimoine car il était trop concentré sur de l’immobilier.
Il a donc su rééquilibrer mes différents investissements pour y être moins exposés.
Moi qui avait une mauvaise image de l’assurance vie, je me rends compte que je n’y connaissais rien…
Le petit plus : il a fait attention à ne pas augmenter mes futurs impôts à travers ce rééquilibrage.
Je recommande Nicolas à quiconque souhaitant préparer sa retraite avec des revenus complémentaires. »
Christine S.
« Magnifique expérience ! grâce à notre communication , Nicolas m’a aidé à trouver exactement ce que je recherchais.
Mes principales demandes étaient de réduire mes impôts, préparer ma retraite et réduire le montant de mon assurance emprunteur avec les mêmes avantages.
NICOLAS, MISSIONS REMPLIES avec un plus « la passation de mon patrimoine pour mes enfants »
Un grand merci pour ton écoute client, pour l’étude financière avec de bons produits de financement et la projection dans le temps (investissements, avantages fiscaux, réduction de l’assurance…) »
Je les ai déjà accompagnés
vers l’indépendance financière
Mehdi D.
« Très bon conseils pour mettre en place des solutions pour ma retraite, tout en optimisant mes impôts sur le revenus. J’en suis ravi »
Laureline D.
« J’ai sollicité Nicolas afin de préparer ma future retraite et pour anticiper les futures études de ma fille.
Après avoir bien identifié ma situation, Nicolas a su m’expliquer avec beaucoup de pédagogie l’importance de diversifier mon patrimoine car il était trop concentré sur de l’immobilier.
Il a donc su rééquilibrer mes différents investissements pour y être moins exposés.
Moi qui avait une mauvaise image de l’assurance vie, je me rends compte que je n’y connaissais rien…
Le petit plus : il a fait attention à ne pas augmenter mes futurs impôts à travers ce rééquilibrage.
Je recommande Nicolas à quiconque souhaitant préparer sa retraite avec des revenus complémentaires. »
Christine S.
« Magnifique expérience ! grâce à notre communication , Nicolas m’a aidé à trouver exactement ce que je recherchais.
Mes principales demandes étaient de réduire mes impôts, préparer ma retraite et réduire le montant de mon assurance emprunteur avec les mêmes avantages.
NICOLAS, MISSIONS REMPLIES avec un plus « la passation de mon patrimoine pour mes enfants »
Un grand merci pour ton écoute client, pour l’étude financière avec de bons produits de financement et la projection dans le temps (investissements, avantages fiscaux, réduction de l’assurance…) »
Qui suis-je pour vous proposer des conseils en investissements ?
Je m’appelle Nicolas et je suis conseiller en investissements. Certains appelle ça encore conseiller en gestion de patrimoine, mais je trouve ce terme fourre tout, avec une conotation que cela est réservé aux personnes les plus fortunées (alors que non, le conseil est ouvert à toutes et tous).
Durant un peu plus de dix ans, j’ai travaillé dans le commerce. J’ai terminé comme directeur de point de vente pour une très grande enseigne de décoration française.
Puis, suite au décès de mon papa, j’ai commencé (vraiment) à m’intéresser au monde de l’investissement. Pourquoi ? Car suite à la succession, ma banque a été très réctive pour « placer » l’argent reçu.
Après quelques recherches, je n’ai pas donné suite car je voyais que ces placements n’étaient pas du tout dans mon intérêt (peu performants, aucun conseil et beaucoup de frais).
Souhaitant à ce moment de ma vie changer de métier, et prenant réellement conscience que la banque n’était pas ma meilleure amie : ma nouvelle voie était toute tracée.
J’ai donc suivi plusieurs formations et passé toutes les certifications nécessaires pour faire de ma nouvelle passion une activité à temps plein. En Novembre 2022, mon cabinet Grow Your Money est né !
Depuis, j’ai accompagné une vingtaine de clients vers l’autonomie financière.
FAQ
Oui, vous pourriez. En revanche, vous aurez sûrement de moins bonnes conditions auprès des partenaires et certains ne sont tout simplement pas accessibles aux particuliers directement.
J’ai confiance en mon approche et je sais que c’est dans votre intérêt de continuer avec moi pour mettre en place les préconisations. Toutefois, vous n’êtes engagé à rien et libre de partir à tout moment.
Le premier rendez-vous de prise de contact peut durer de quelques minutes à 30 minutes en fonction de vos interrogations sur le parcours global.
Le rendez-vous du bilan patrimonial dure en moyenne 1 heure, puis le rendez-vous de présentation des solutions dure en moyenne 2 heures, et peut parfois être scindé en deux (en moyenne, entre 3 et 4 heures au total).
Il faut donc prévoir d’investir un peu de votre temps personnel, mais beaucoup moins que si vous décidez d’apprendre par vous-même.
Je suis disponible de 8h à 19h du lundi au vendredi et de 8h à 12h le samedi. Nous pouvons communiquer via SMS, WhatsApp, mails ou appels, selon votre préférence. Les rendez-vous peuvent avoir lieu en visio ou en présentiel, à votre convenance.
Oui, ça marche si vous avez déjà des placements. Je donne mon avis sur l’existant, je propose une solution de remplacement uniquement si c’est pertinent !
Je suis conseiller, c’est-à-dire que je vous conseille dans les investissements que je pense les plus pertinents pour votre situation. Je vous accompagne dans tous les processus de souscription, mais je n’ai pas la main sur votre argent. Vous restez maître de vos investissements.
Lors du rendez-vous de préconisation, je vous présente l’intégralité des frais de chaque prestation, avant un quelconque engagement. Le coût dépend donc des solutions choisies, mais tout est transparent en amont, vous restez maître de vos dépenses.
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